El objetivo de cualquier inversionista es beneficiarse de las inversiones que realiza. Sin la posibilidad de obtener ganancias, habría pocas razones para arriesgarse a invertir. Sin embargo, ganar dinero a través de inversiones no es necesariamente una actividad simple que implica la compra y venta de un único valor. Para maximizar el potencial de ganancias y limitar las pérdidas, una cartera diversa es imprescindible. Aquí hay algunas razones por las que una cartera diversa es esencial para cada inversionista.
Diversas carteras distribuyen el riesgo. Pueden suceder tres cosas cuando un inversionista invierte dinero en una inversión:
- El inversionista puede ganar dinero.
- El inversionista puede perder dinero.
- El valor del activo no puede cambiar
Los inversionistas aceptan el riesgo de perder toda o parte de su inversión cada vez que compran un activo. Si un inversionista hunde todos sus ahorros en una sola inversión, el riesgo de pérdida aumenta. Este mayor riesgo se debe a que todas sus apuestas se basan en un solo activo. Por lo tanto, es mejor invertir en múltiples vehículos de inversión, esencialmente distribuyendo sus apuestas entre las clases de activos, para ayudar a contener el riesgo potencial de pérdida.
Es más probable que los inversionistas capitalicen las ganancias cuando se diversifican. Es imposible predecir el rendimiento futuro de cualquier inversión. Sin embargo, si un inversionista no invierte en una acción, bono, REIT (Fibra) u otros activos en particular, se garantiza que no se beneficiarán si ese activo aumenta de valor. Al diversificar las inversiones, los inversionistas tienen una gama más amplia de activos potencialmente rentables y están expuestos a más ganancias posibles.
Coberturas de diversificación adecuadas contra riesgos sistemáticos. La diversificación adecuada no solo extiende las inversiones dentro de una sola clase de activos, sino que asigna inversiones a través de muchos tipos diferentes de inversiones, como acciones, bonos y bienes raíces. Hacerlo protege a un inversionista contra pérdidas extensas cuando todo un mercado pierde valor.
La diversificación aumenta las opciones de liquidez. Ciertas inversiones, como los Certificados de depósito, restringen el acceso de un inversionista al capital y a las ganancias, lo que les dificulta el acceso a su efectivo. La diversificación de las inversiones le permite al inversionista más opciones cuando necesita liquidar las tenencias, lo que también significa que puede crear una estrategia de liquidación para asegurar las ganancias, minimizar las pérdidas y evitar multas.